Hisse Senedi Nasıl Satın Alınır – Hisse Senedi Piyasasına Yatırım Yapmak İçin Adım Adım Kılavuz

Hisse senetlerine yatırım yapmak, ortalama bir insanın ekonominin büyümesine katılmasının en erişilebilir yoludur. 100 yıldan fazla bir süredir borsa, tahviller, emtialar ve gayrimenkul gibi diğer varlık sınıflarından daha iyi performans gösteriyor. Evet, yatırımcıların kullanımına açık binlerce hisse senedi var ve yatırım yapmak karmaşık olabilir; ancak aslında böyle olması da gerekmiyor. Yatırım yapmanın çok basit yolları var ve nispeten az sermayeyle başlayabilirsiniz. Hisse senedi satın alma fikrini göz korkutucu buluyorsanız, aşağıdaki adım adım süreç başlamanıza yardımcı olacaktır.

1. Yatırım stratejinize karar verin

İlk adımınız bir yatırım stratejisine karar vermektir; çünkü bu, ihtiyaçlarınıza en uygun komisyoncuyu belirlemenize yardımcı olacaktır. Satın alma ve tutma, pasif veya değer yatırımı gibi müdahalesiz bir yaklaşım kullanmayı planlıyorsanız, çok az işlem yapacaksınız, dolayısıyla ödediğiniz komisyonun hesabınız üzerinde büyük bir etkisi olmayacaktır. Ayrıca, bazı araştırmalara erişim faydalı olsa da, alım satımları gerçekleştirmek için çok karmaşık bir platforma ihtiyacınız olmayacak.

Öte yandan, ivme veya büyüme yatırımı gibi uygulamalı bir yatırım tarzını benimsemeyi planlıyorsanız, daha sık ticaret yapacaksınız ve ticaret komisyonlarınız artacaktır. Dolayısıyla komisyon oranı komisyoncu seçiminde önemli bir faktör olacaktır. Ayrıca daha fazla özelliğe sahip ve güncel araştırmalara erişim sağlayan bir platforma da ihtiyacınız olabilir.

Yatırım ve ticaret arasında bir ayrım yapmak da önemlidir. Yatırım yapıyorsanız bir hisse senedinin değeri, değerinin artıp artmayacağı, hisse senedi fiyatının değerinden ne kadar farklı olduğuyla ilgilenirsiniz. Zaman aralığınız genellikle bir ila beş yıl arasında olacaktır ve kısa vadeli fiyat hareketlerine tepki vermeyeceksiniz.

Ticaret tamamen kısa vadeli, arz-talep ve fiyat hareketi ile ilgilidir. Yatırımcıların dakikalardan aylara kadar uzanan çok daha kısa zaman dilimleri vardır. Yatırımcılar getirilerini artırmak için sıklıkla kaldıracı kullanırlar.

Ticaret çok karlı olabilir ancak daha fazla risk taşır ve çok daha fazla zaman alır. Aktif olarak alım satım yapmayı planlıyorsanız, marj hesabına veya türev ürünlere de erişmenizi sağlayan bir komisyoncu seçmek isteyebilirsiniz.

2. Bir komisyoncu seçin

Borsada işlem gören bir şirkette hisse satın almak için bir borsacıda hesabınızın olması gerekir. Açıkça söylemek gerekirse, başka yollarla da hisse satın almak mümkündür, ancak bir komisyoncudaki alım satım hesabıyla bu çok daha kolaydır. Borsa komisyoncuları, borsalara üye olan ve satın alma emrinizi, başka bir komisyoncunun müşterisinden gelen satış emriyle eşleştirileceği borsaya göndermekten sorumlu olan firmalardır. Borsa komisyoncuları aynı zamanda eşleşme gerçekleştikten sonra ticaretin çözülmesinden de sorumludur.

Günümüzde, çevrimiçi brokerlar neredeyse her zaman gidilecek yoldur. Komisyonlar daha düşük ve bazı durumlarda ücretsizdir ve çevrimiçi ticaret platformları, siparişleriniz üzerinde size daha fazla kontrol sağlar. Daha fazla ödemeye hazırsanız, telefonla sipariş vermenize ve tavsiye istemenize olanak tanıyan, tam hizmet sunan bir komisyoncuda hesap açabilirsiniz.

Artık birçok komisyoncu komisyonsuz hesaplar bile sunuyor, ancak hesabı korumak için başka ücretler ödemeniz gerekebilir.

Bir komisyoncu seçerken komisyonları ve diğer ücretleri, sundukları platformu, araçları ve araştırmaları ve bekleyebileceğiniz destek düzeyini göz önünde bulundurmanız gerekecektir. Her brokerın güçlü ve zayıf yönlerini öğrenmek için birkaç bağımsız inceleme bulmaya çalışın. Daha sonra ihtiyaçlarınız için doğru komisyoncuya karar verebilmelisiniz.

Aşağıdaki yetki alanlarındaki en iyi borsa brokerlerini öneriyoruz:

• Avustralya Borsa Komisyoncuları
• Kanada Borsa Komisyoncuları
• İngiltere Menkul Kıymet Komisyoncuları
• ABD Menkul Kıymet Komisyoncuları

3. Hesabınızı açın ve para yatırın

Bir borsacıya karar verdikten sonra bir hesap açmanız gerekecektir. Çoğu broker bunu mümkün olduğunca kolaylaştırır. Söylediğiniz kişi olduğunuzu kanıtlamak için birkaç kişisel bilgi ve birkaç belge vermeniz gerekecektir. Tüm süreç birkaç dakikadan fazla sürmemelidir.

Hesabınız doğrulanıp onaylandıktan sonra, hesabınıza para yatırabileceksiniz. Banka havalesi genellikle yatırım hesabınıza para göndermenin en hızlı yoludur, ancak hesabınıza çekle de para yatırabilirsiniz.

4. Ticaret platformunu nasıl kullanacağınızı öğrenin

Tipik olarak, çevrimiçi bir komisyoncu bir demo hesabı açmanıza izin verir. Bu, içinde hayali para bulunan, ancak canlı fiyatlara ve gerçek hesapla aynı araçlara erişime sahip bir hesaptır.

Demo hesapların ana nedeni, aktif yatırımcıların kağıt ticareti olarak da bilinen ticaret pratiği yapmasıdır. Bu, yatırımcılardan ziyade kısa vadeli yatırımcılar için daha anlamlıdır ancak aynı zamanda size platformu tanıma fırsatı da verir. Sipariş girme pratiği yapabilir, bir izleme listesi oluşturabilir ve gelecekte hangi araçları kullanmak isteyebileceğinizi öğrenebilirsiniz.

'Alıştırma talimatlarını' girerken, gerçek hesabınıza değil, demo hesabınıza giriş yaptığınızdan emin olmanız önemlidir.

Başlamadan önce, sık sık karşımıza çıkacak olan aşağıdaki terimleri bilmenizde fayda var:

• Teklif – Teklif, hisse senedi satın alma emridir.
• Teklif fiyatı – En yüksek teklifin fiyatı piyasa alış fiyatıdır.
• Teklif – Hisse senedi satış emri bir tekliftir. Bir teklifin fiyatı satış fiyatıdır.
• Fiyatını sor – En düşük satış/teklifin fiyatı piyasa satış fiyatıdır.
• Yaymak - Spread, piyasa alış ve satış fiyatı arasındaki farktır; aynı zamanda 'alış-teklif farkı' olarak da bilinir. Alış ve satış fiyatı aynı zamanda 'çift' olarak da bilinir.
• Piyasa emri – Bir piyasa emri anında mevcut piyasa fiyatından gerçekleştirilir. Piyasada alış emri satış fiyatından, piyasa satış emri ise alış fiyatından gerçekleştirilir.
• Limit sipariş – Limit emri, bir hisse senedini belirli bir fiyattan veya limitten satın almak veya satmak için verilen bir emirdir. Limit emirleri yalnızca piyasaya limit fiyatından karşılık gelen bir emir girildiğinde gerçekleştirilir.
• Zararı durdur emri – Fiyatın bir eşik seviyesini aşması durumunda zararı durdurma emri gerçekleştirilir. Bir hisse senedi satın alırsanız, fiyatın belirli bir fiyatın altına düşmesi durumunda satış yapmak için zararı durdurma emri girebilirsiniz. Bu kayıpları sınırlamak için yapılır.
• GTC - İptal edilene kadar iyi emirler iptal edilene kadar piyasada kalır.
• gfd – Gün için iyi emirler, işlem gününün geri kalanında piyasada kalır.
• FOK – Doldurma veya sonlandırma emirleri, hemen yerine getirilmediği takdirde otomatik olarak iptal edilir.

5. Hisse senetleri için bir izleme listesi oluşturun

İzleme listesi, hisse senetlerinin veya diğer menkul kıymetlerin fiyatlarıyla birlikte (canlı fiyatlar veya günlük kapanış fiyatları) bir listesidir. Tüm çevrimiçi brokerlar size bir izleme listesi oluşturma olanağı sunar. Fiyatın yanı sıra aşağıdaki gibi başka sütunlar da ekleyebilirsiniz: hacim, teklif fiyatı, satış fiyatı, ve günlük yüzde fiyat değişimi izleme listenize.

Her bir hisse senedinin performansını genel piyasa performansıyla karşılaştırabilmeniz için izleme listenize birkaç endeks de eklemelisiniz. İzlenecek önemli endeksler S&P 500 ve Nasdaq 100'dür. Endeksin kendisini izleme listenize ekleyemiyorsanız, bunun yerine endeksi takip eden bir ETF ekleyebilirsiniz. SPY (S&P 500) ve QQQ (Nasdaq 100) ETF'lerinin performansı takip ettikleri endekslerle hemen hemen aynı olacaktır.

İzleme listenizdeki hisse senetleri, takip edeceğiniz ve hakkında daha fazla bilgi edineceğiniz ancak mutlaka satın alacağınız hisse senetleridir. Beğendiğiniz ve hayran olduğunuz şirketlerle başlayın; çünkü bunlar muhtemelen hakkında biraz bilgi sahibi olduğunuz şirketlerdir.

İzleme listenizde bir avuç hisse senedi bulunduğunda, bunların performansını piyasayla karşılaştırmaya başlayabilirsiniz. Ayrıca şirketler ve ne kadar iyi performans gösterdikleri hakkında daha fazla bilgi edinmeye başlamalısınız. Gelirlerinin artıp artmadığını ve benzer şirketlerle karşılaştırıldığında ne kadar karlı olduklarını öğrenin. Bu araştırmayı yaparken muhtemelen araştırmaya değer başka hisse senetleriyle de karşılaşacaksınız, bunları da izleme listenize ekleyebilirsiniz.

Bireysel hisse senedi seçme konusunda emin değilseniz ETF'leri düşünebilirsiniz. Bir ETF veya borsada işlem gören fon, tıpkı hisse senedi gibi alınıp satılabilen bir hisse senedi sepetidir. Onlar hakkında bilmeniz gereken her şeyi kapsamlı serimizden öğrenebilirsiniz. ETF'ler ile ilgili makaleler.

6. Her hisse senedine ne kadar tahsis edileceğine karar verin

Yatırımcılar risk aldıkları için ödüllendirilir ancak bu riskin yönetilmesi gerekir. Ne kadar araştırma yaparsanız yapın gelecekten asla emin olamazsınız. Riski yönetmek için atabileceğiniz en önemli adım, kötü bir yatırımın portföyünüzü yok etmeyeceğinden emin olmaktır. Yatırımlarınızı bir hisse senedi portföyüne göre çeşitlendirmek, tüm yumurtalarınızın tek sepette olmadığından emin olmakla eşdeğerdir.

Her hisse senedine portföyünüzün ne kadarını ayıracağınıza karar vermek için kullanabileceğiniz iki temel kural vardır. Birincisi, uygun şekilde çeşitlendirilmiş bir portföyde en az 15 ila 20 hisse senedi bulunması gerektiğidir. Bu, her bir hisse senedine hesabınızın %6.7'sinden fazlasını yatırmamanız gerektiği anlamına gelir.

İkinci temel kural, her hisse senedinde %2'den fazlasını riske atmamanız gerektiğidir. Bu, tek bir hisse senedinin değerinin %20'sine kadar kaybetmeye hazırsanız, bu hisse senedini portföyünüzün %10'u ile sınırlamanız gerektiği anlamına gelir (%20'un %10'si, portföyün %2'sine karşılık gelir). Bu yaklaşım zararı durdurma yöntemini kullanan aktif yatırımcılar için daha uygundur.

Riski daha da azaltmak için yatırımlarınızı birkaç farklı sektöre yaymalısınız. Her sektördeki hisse senetleri yüksek düzeyde korelasyona sahip olma eğilimindedir; bu nedenle, tüm hisse senetleriniz aynı sektörden ise riskiniz daha yüksek olur. Çeşitlendirmenin daha da basit bir yolu, portföyünüzün büyük bir kısmını bir ETF'ye yatırmaktır. Bu şekilde riskinizi tüm pazara yayacaksınız. Gerçekten sahip olmak istediğiniz bireysel hisse senetleri için hesabınızın %20 ila 40'ını hâlâ tutabilir ve geri kalanını bir ETF'ye yatırabilirsiniz.

7. Hangi hisse senetlerini alacağınıza ve ne zaman alacağınıza karar verin

Şimdiye kadar sahip olmak istediğiniz veya gelecekte sahip olmak isteyebileceğiniz hisse senetleri hakkında iyi bir fikre sahip olmalısınız. Acele edip bu hisse senetlerini satın almak yerine bir plan oluşturmalısınız. Planınız, hisse senedi satın alma nedenlerinize ve zaman ufkunuza dayanmalıdır.

Çok genel anlamda kullanabileceğiniz üç yaklaşım vardır:

• Birinci sınıf hisse senetlerine uzun vadeli yatırımlar

Blue chip hisse senetleri, uzun geçmişe sahip ve nispeten öngörülebilir kazançlara sahip, çok yüksek kaliteli şirketlerin hisse senetleridir. Genellikle kendi sektörlerinde belirgin bir rekabet avantajına sahip liderlerdir. Bu hisse senetlerinin fiyatları genellikle her yıl çok fazla değer kazanmaz, ancak uzun vadede istikrarlı bir şekilde artar. Mavi çipli hisse senetleri satın almak, 10 yıl veya daha uzun vadeli bir taahhüt olmalıdır.

Uzun süre elde tutmak için mavi çipli hisse senetleri satın alıyorsanız, girişinizi zamanlamaya çalışmanın kazanacağı çok az şey vardır. Bunları bir kerede satın almak istemiyorsanız, satın alma işleminizi birkaç aya yayabilirsiniz; ancak sonuçta hedefiniz hisse senedine uzun süre sahip olmaktır ve giriş fiyatınızı fazla düşünmenin bir anlamı yoktur.

• İvme ile büyüme hisseleri ve hisse senetleri satın almak

Kısa vadede en çok değer kazanan hisse senetleri hızla büyüyen şirketlerin hisse senetleridir. Çoğunlukla fiyat ivmesi tek başına daha fazla alıcıyı çekerek ivmenin devam etmesine neden olur. Bu tür hisse senetlerini satın almak, ivmenin sonsuza kadar devam etmesi muhtemel olmadığından daha uygulamalı bir yaklaşım gerektirir. Fiyat çok yüksekse uzun vadeli getiri pek iyi olmaz ve hisse senedi fiyatı önemli ölçüde düşebilir.

Büyüme ve ivme hisse senetleri satın alıyorsanız, şirketin kazanç artışını, değerlemeyi ve hisse senedinin fiyat momentumunu tartmanız gerekir. Çoğu zaman, fiyat zaten yükseliş eğilimindeyken hisse senedi satın almanız gerekecektir. Fiyatın yükselişi durursa, yatırım yapmaya devam edip etmeyeceğinize karar vermek için şirketin büyümesine ve değerlemesine çok dikkat etmeniz gerekecektir.

• Hisse senedi fiyatı düzeltmesinden sonra satın alma

Çoğu hisse senedini satın almak için en iyi zaman, piyasanın çöküşü veya keskin bir düzeltmeden sonraki dönemdir. Bu, tüm pazarın 'tek satış' olacağı zamandır. Bu, iyi bir iş modeli olan ve çok fazla borcu olmayan herhangi bir şirketten hisse satın almak için en iyi zamandır.

Bireysel hisse senetleri, hisse senetleri yatırımcıların gözünden düştüğünde ve hisse senedi fiyatları önemli ölçüde düştüğünde de bir fırsat sunabilir. Ancak her hisse senedi iyileşmez, bu nedenle şirketin uzun vadeli beklentilerini dikkatle değerlendirmelisiniz. Ayrıca satın almadan önce fiyatın dengelenmesini beklemek de iyi bir fikirdir; fiyatlar düşündüğünüzden çok daha fazla düşebilir.

Bir hisse senedini fiilen satın almadan önce, hisse senedinden çıkmak için kullanacağınız kriterlere de karar vermelisiniz. Hisse senedini satın almadan önce bir plan yapmak, daha sonra fevri kararlar vermenizi engelleyecektir.

Çıkış kriterleriniz aynı zamanda ilk etapta hisse senedi alma nedenlerinizle de ilgili olmalıdır. Fiyat momentumuna göre satın alırsanız, momentum durursa çıkmak isteyebilirsiniz. Ancak şirketin temellerine göre satın alıyorsanız, o zaman fiyat hareketinden dolayı değil, yalnızca bu temeller değiştiğinde satmalısınız.

8. İlk satın alma siparişinizi girin

Er ya da geç bir hisse senedi yatırım için tüm kriterlerinizi karşılayacak ve ilk yatırımınızı yapma zamanı gelecektir. Yapmanız gereken ilk şey satın alacağınız hisse sayısını hesaplamak olacaktır. Her bir hisseye ne kadar tahsis edeceğinize zaten karar verdiniz, dolayısıyla bu tutarı hisse fiyatına bölmeniz yeterli. Bir dolar tutarını sent cinsinden fiyata değil, dolar fiyatına böldüğünüzden emin olun.

Satın alma emrinizi girmeden önce, limit emri mi yoksa piyasa emri mi kullanacağınıza karar vermeniz gerekecektir. Genellikle limit emri daha güvenlidir. Emrinizi girdiğinizde alış-teklif farkı genişlerse, bir piyasa emri çok fazla ödeme yapılmasına neden olabilir. Ancak piyasa çok hızlı hareket ediyorsa piyasa emri daha uygun olabilir.

Son birkaç günün ve mevcut günün işlem aralığına göre makul bir fiyata karar verin. Bu, siparişinizin limit fiyatı olacaktır. Çoğu durumda limitiniz, doldurulma şansının %80 olduğunu düşündüğünüz bir fiyat olacaktır.

Daha yüksek bir limit fiyatı, siparişinizin yerine getirilmesi için size daha fazla şans verecektir ancak kârınızı tüketecektir.

Daha düşük bir limit fiyatı, emrin gerçekleşme şansını azaltır ve bu da daha yüksek bir fiyat ödemek zorunda kalmanıza neden olabilir. Ancak zaman ufkunuz kısaysa ve hızlı bir kâr elde etmek istiyorsanız daha düşük bir fiyat hedeflemeniz gerekebilir.

Artık ilk hisse senedinizi aldığınıza göre, pozisyonu satın alırken kullandığınız kriterlere göre yönetmeniz gerekiyor. Hisse senedi fiyatı düşerse kararınızdan şüphe etmeye başlayabilirsiniz. Ayrıca fiyat yükselirse ve kar elde ederseniz satış yapma eğiliminde olabilirsiniz. Uzun vadeli planınızı aklınızda tutmayı ve ona bağlı kalmayı unutmayın; fiyat her gün artacak veya düşecektir ancak bu, harekete geçmeniz gerektiği anlamına gelmez.

Sonuç

Artık ilk hisse senedinizi aldığınıza göre yavaş yavaş portföyünüze yeni hisse senetleri eklemeye devam edebilirsiniz. Ancak aceleye gerek yok; yatırım yapmak uzun vadeli bir oyundur. Ayrıca yatırım ve hisse senetleri hakkında mümkün olduğunca çok şey öğrenmeye ve okumaya devam etmelisiniz. ETF'ler ve birinci sınıf hisse senetleri ile başlayın ve daha sonra biraz daha riskli hisse senetleri ekleyin. Uzun vadeli planınızı aklınızda tutun ve ani kararlardan kaçının; piyasa sabırlı yatırımcıları ödüllendirir.